Ero sijoitusten hallinnassa ja varallisuudenhoidossa

Sijoitusten hallinta vs. varallisuuden hallinta
 

Sijoitusten hallinnan ja varallisuudenhoidon tärkein ero on, että sijoitusten hallinta on yleinen termi ammattimaiselle omaisuudenhoidolle, erityisesti arvopapereille, mukaan lukien osakkeet ja joukkovelkakirjat, kun taas varainhoito on laaja alue, johon sisältyy sijoitusten hallinta osana sitä. Sijoitusjohtaminen käsittelee periaatteessa arvopapereiden ostoa ja myyntiä tavalla, joka tuottaa sijoittajille optimaalista hyötyä. Varainhoito on sitä vastoin ammattitaitoinen palvelu, joka tarjoaa yhdistelmän palveluita, kuten sijoitusneuvonta, rahoitus- ja veropalvelut, juridiset ja kiinteistöjen suunnittelupalvelut organisaation tai henkilökohtaisen parannuksen aikaansaamiseksi. Sijoitusten hallinnan ja varallisuudenhoidon välillä on merkittäviä eroja, mutta tärkein ero on kunkin järjestelmän tarjoamien rahoituspalvelujen tasossa.

Mikä on sijoitusten hallinta?

Ihmiset tekevät sijoituksia erilaisiin työkaluihin tarkoituksenaan saavuttaa erilaisia ​​sijoitustavoitteita, kuten saada voittoja ja etuja. Sijoitusten hallinta on ammattimainen palvelu, joka tarjoaa neuvoja arvopapereiden, kuten joukkovelkakirjalainojen, osakkeiden, kiinteistöjen jne., Ostamisesta ja myymisestä yksityishenkilöille ja institutionaalisille sijoittajille, kuten eläkerahastoille, vakuutusyhtiöille, yrityksille jne. sijoitusten hallintaan sisältyy erilaisia ​​toimintoja, kuten tilinpäätöksen analysointi, osakkeiden tai varojen valinta, sijoitussuunnitelmien toteuttaminen ja sijoitusten jatkuva seuranta.

Mikä on varallisuuden hallinta?

Varallisuudenhoito on varainhoidon ammattilaisten tarjoama palvelu, joka on jotain muuta kuin sijoitusten hallinta. Varainhoito käsittelee lukuun ottamatta sijoitusneuvontapalveluiden tarjoamista asiakkailleen erilaisia ​​palveluita, mukaan lukien vähittäispankkitoiminnan, kiinteistöjen suunnittelun, rahoitus- ja veropalvelujen, laillisten resurssien jne. Koordinointi yhdellä maksulla..

Kun verrataan näitä kahta käsitettä, voidaan nähdä joitain samankaltaisuuksia sijoitushallinnan ja varallisuudenhoidon välillä. Kummankin käsitteen päätarkoitus on tarjota neuvoja optimaalisen hyödyn saamiseksi sijoituksesta tai muuten asiakkailleen.

Mitä eroa on sijoitushallinnalla ja varallisuudenhoidolla??

• Sijoitusten hallinnassa tarjotut rahoituspalvelut ovat rajoitettuja vain sijoitusten, salkun tai omaisuuden hallintoon. Varainhoito tarjoaa kattavat rahoitussuunnittelupalvelut, jotka kattavat kaikki niihin liittyvät alat, mukaan lukien sijoitusten hallinta.

• Sijoitusjohtamisen päätavoite on optimoida sijoituksista syntyvä taloudellinen kannattavuus. Varainhoidon päätavoite on maksimoida asiakkaiden nettovarallisuus.

• Sijoitusten hallinnassa palveluntarjoajan ja asiakkaan välinen suhde on rajoitettu. Varallisuudenhoidossa kahden osapuolen, varainhoitoryhmän ja asiakkaan välillä on vahva suhde, joka arvostaa asiakkaan tarpeita ja prioriteetteja.

• Sijoitusten hallinnassa tarjoamien palveluiden valikoima on rajoitettu taloudellisiin näkökohtiin. Varallisuudenhoidossa tarjottu palveluvalikoima kattaa asiakkaiden taloudelliset ja elämäntavat.

Sijoitusten hallinta vs. varallisuudenhoito Yhteenveto

Sijoitusten hallinta ja varallisuudenhoito ovat kahden tyyppisiä ammattimaisia ​​palveluntarjoajia. Sijoitusten hallinnassa ammattilaiset tarjoavat sijoitusneuvontapalveluita erilaisten arvopapereiden ostamiseksi ja myymiseksi. Toisaalta varallisuudenhoidossa palveluntarjoajat ovat velvollisia tarjoamaan erilaisia ​​palveluita, kuten rahoitus- ja veropalveluita, lakiasiainhallintaa ja kiinteistöjen suunnittelupalveluja, lukuun ottamatta sijoitusneuvontaa. Siksi heidän asiakkaalleen tarjottujen palvelujen taso on erilainen, kun sijoitusten hallinta huomioi vain sijoitusnäkökohdat, kun taas varainhoito huomioi kaikki toiminnot, jotka luovat vaurautta tietylle yksilölle.