Ero varallisuuden ja parannuksen välillä
Share
Keskeinen ero - varallisuuden rintama vs. parannus
Sijoitusmahdollisuuksien määrän kasvaessa päivä päivältä on usein vaikea valita sopivin vaihtoehto riippumattomille sijoittajille. Robo-neuvonantajat ovat suhteellisen uusi kehitys, joka korvaa inhimillisten sijoitusneuvojien. Robo-neuvonantajat ovat myös kustannustehokkaita, koska yleensä ne maksavat vain noin kolmanneksen inhimillisten sijoitusneuvojien kustannuksista. Wealthfront ja Betterment ovat kaksi suhteellisen nykyaikaista verkkoalustaa, jotka ovat saaneet nopeaa suosiota. Keskeinen ero Wealthfrontin ja Bettermentin välillä on kunkin alustan tarjoamat vaihtoehdot; Wealthfront ei tarjoa tavoitteisiin perustuvia säästöjä, kun taas Betterment tarjoaa tavoitteisiin perustuvia säästöjä. Sitä vastoin Betterment ei tarjoa suoraa indeksointia, kun taas Wealthfront tarjoaa suorat indeksointitilit, jotka ylittävät 100 000 dollaria.
SISÄLLYS
1. Yleiskatsaus ja keskeiset erot
2. Mikä on Wealthfront
3. Mikä on parannus
4. Varallisuuden ja parantamisen väliset yhtäläisyydet
4. Vertailu rinnakkain - Wealthfront vs Betterment taulukkomuodossa
5. Yhteenveto
Mikä on Wealthfront?
Wealthfront on online-sijoituspalveluyritys, joka sijaitsee Redwood Cityssä, Kalifornia, ja jonka perustivat Andy Rachleff ja Dan Carroll vuonna 2008. 26. tammikuuta 2017 alkaen Wealthfrontilla oli yli 5 miljardin dollarin arvosta varoja hallinnassa. Wealthfront on edelläkävijä robo-sijoituksissa ja tarjoaa sopivan alustan sekä oppisopimusoppilaille että vakiintuneille sijoittajille tarjoamalla tasapainoisen salkun, joka on räätälöity yksittäisiin tavoitteisiin. Tämä sijoitusalusta tarjoaa laajan valikoiman sijoitustilityyppejä, kuten rahastot, henkilökohtaiset ja yhteiset muut kuin eläketilit, perinteiset IRA, Roth IRA ja Rollover IRA.
Wealthfront veloittaa 0,25% hallinnointipalkkion asiakkaista; Hallintokuluja ei kuitenkaan sovelleta tilin saldoihin, jotka ovat alle 15 000 dollaria. Neuvontamaksu vaihtelee tilin saldosta riippuen. Jos saldo on välillä 500–10 000 dollaria, Wealthfront luopuu neuvontapalkkiosta. Jos tilin saldot ovat yli 10 000 dollaria, kuukausimaksu on 0,25%. Useita omaisuusluokkia on saatavana myös Wealthfront-salkkuihin, kuten Yhdysvaltain osakkeisiin, ulkomaisiin osakkeisiin, kehittyviin markkinoihin, osinkoihin, kiinteistöihin ja luonnonvaroihin. Wealthfront tarjoaa myös salkun tasapainottamista ja verotappioiden keräämistä.
Salkun tasapainotus
Tämä tehdään riskien minimoimiseksi monipuolistamalla varojen allokointia. Sijoittajarahastot olisi kohdennettava useille omaisuuserille muutamien sijasta. Se eristää mahdollisuuden, että kielteiset markkinaolosuhteet hävittävät kokonaistuoton.
Veronmenetysten korjaus
Verotappioiden korjaaminen on käytäntö, jossa myydään tappiollista vakuutta verojen korvaamiseksi. Myyty arvopaperi korvataan vastaavalla, mikä ylläpitää optimaalista omaisuuden allokointia ja odotettua tuottoa.
Yli 100 000 dollarin tilin saldoille Wealthfront tarjoaa suoran indeksoinnin, joka on palvelu, joka käyttää yksittäisiä arvopapereita verotuksellisten tappioiden korjausmahdollisuuksien erottamiseen. Yhtiö tarjosi myös ensimmäisenä sijoittajille suoran indeksoinnin.
Mikä on parannus?
Betterment on myös online-sijoitusyhtiö, joka sijaitsee New Yorkissa ja jonka hallinnoitavat varat ovat 9 miljardia dollaria. Betterment on rekisteröity arvopaperi- ja pörssikomissiossa ja on finanssialan sääntelyviranomaisen jäsen. John Stein perusti yrityksen vuonna 2008. Robo-neuvontaalusta, Betterment tarjoaa tavoitteellisia säästöjä - sijoitusmenetelmää, jossa suoritusta mitataan sijoitusten onnistumisella sijoittajan henkilökohtaisten ja elämäntapojen tavoitteiden saavuttamisessa..
Bettermentin perimät hallinnointipalkkiot vaihtelevat välillä 0,25% –0,50%; Tilin saldoista, jotka ylittävät 2 000 000 dollaria, hallinnointipalkkio kuitenkin vapautetaan. Seurauksena on, että parannus on houkutteleva vaihtoehto korkean nettoarvon omaisille henkilöille. Samoin kuin Wealthfront, Betterment tarjoaa myös useita sijoitusvaihtoehtoja, kuten perinteiset ja Roth IRA: t, passiivinen indeksiseuranta osakevaihdolla rahastoihin (ETF). Betterment tarjoaa myös salkun tasapainottamisen ja verotuksellisten tappioiden korjaamisen.
Mitkä ovat varallisuuden ja parantamisen väliset yhtäläisyydet??
- Sekä Wealthfront että Betterment ovat robo-neuvonantaja-alustoja, jotka tarjoavat sijoitusneuvontaa.
- Sekä Wealthfront että Betterment tarjoavat salkun tasapainottamisen ja veronmenetykset.
Mikä on varallisuuden ja parannuksen välinen ero??
Varallisuudenrintama vs. Betterment | |
| Wealthfront on online-sijoituspalvelu, joka on edelläkävijä robo-sijoituksissa, joka tarjoaa sijoittajille laajan valikoiman sijoitusvaihtoehtoja. | Betterment on myös samanlainen online-sijoitusalusta, joka tarjoaa tavoitteisiin perustuvia säästöjä. |
| Hallinnointikulut | |
| Wealthfront veloittaa hallinnointipalkkiot välillä 0% - 0,25%. | Parannuskustannusten hallintapalkkiot välillä 0,25% - 0,50%. |
| Indeksoinnin ohjaaminen | |
| Wealthfront-palvelussa suora indeksointi on käytettävissä tilien saldoille, jotka ylittävät 100 000 dollaria. | Parannus ei tarjoa suoraa indeksointia. |
| Tavoitepohjaiset säästöt | |
| Wealthfront ei tarjoa tavoitteisiin perustuvia säästöjä. | Bettermentin sijoitusstrategia on muodostettu sisällyttämään tavoitteisiin perustuvat säästöt. |
Yhteenveto - Wealthfront vs Betterment
Ero Wealthfrontin ja Bettermentin välillä riippuu monista tekijöistä, kuten palkkiorakenteesta, tavoitteeseen perustuvien säästöjen saatavuudesta ja suorasta indeksoinnista. Silti molemmat yritykset ovat vahvoja valintoja robo-neuvonantajalle, jotka tarjoavat aika- ja kustannustehokkaita sijoitusvaihtoehtoja. Kuka verkkoalusta sopii kullekin sijoittajalle, riippuu sijoitustavoitteista ja tilin saldon koosta. Korkean nettovarallisuuden sijoittajille Betterment on houkuttelevampi, kun taas Wealthfront sopii paremmin keskimääräisille sijoittajille.
Lataa PDF-versio Wealthfront vs Betterment -tuotteesta
Voit ladata tämän artikkelin PDF-version ja käyttää sitä offline-tarkoituksiin lainaushuomautusten mukaisesti. Lataa PDF-versio tästä Varallisuuden ja parannuksen ero.
Viitteet:
1.” Wealthfront arvostelut. ” InvestmentZen. N.p., n.d. Web. Saatavilla täältä. 27. kesäkuuta 2017.
2. O'Shea, Arielle. “Wealthfront Review 2017.” NerdWallet. N. 22. 22. kesäkuuta 2017. Web. Saatavilla täältä. 27. kesäkuuta 2017.
3. “Robo_advisors show.” InvestmentZen. N.p., n.d. Web. Saatavilla täältä. 28. kesäkuuta 2017.
