Ero systeemiriskin ja systemaattisen riskin välillä

Systemaattinen riski vs. systemaattinen riski
 

Järjestelmällinen ja systemaattinen riski ovat molemmat taloudellisen riskin muotoja, joita potentiaalisten ja nykyisten sijoittajien on seurattava tarkasti ja harkittava. Molemmat riskimuodot voivat johtaa siihen, että sijoittaja menettää suurimman osan sijoituksestaan, ja koska ne molemmat ovat luonteeltaan niin arvaamattomia, sijoittajien on harkittava mahdollisuutta, että tällaiset riskit voivat aiheuttaa suuria tappioita sijoitustoiminnan tuotolle. Järjestelmällinen riski ja systemaattinen riski ovat hyvin erilaisia ​​toisistaan, ja ero on melko selkeä ja yksinkertainen. Seuraava artikkeli selittää selvästi kunkin riskimuodon ja niiden vaikutukset, samalla kun hahmotellaan selkeästi niiden erottelevat tekijät.

Mikä on systemaattinen riski?

Systemaattinen riski on riski, joka voi vaikuttaa koko markkinoiden toimintaan ja jota ei voida välttää esimerkiksi portfolion hajauttamisen kaltaisilla toimenpiteillä. Portfolion hajauttaminen on erilaisten arvopapereiden ja sijoitusten sisällyttäminen salkkuun, joiden riskitaso, tuotot, maturiteetit ja muut erityispiirteet vaihtelevat.

Systemaattista riskiä kutsutaan myös ”markkinariskiksi” tai ”hajauttamattomaksi riskiksi”, ja esimerkkejä tällaisista riskeistä ovat taantuma, sodat ja poliittinen epävakaus, kasvava kiinnostus ja inflaatio sekä luonnonkatastrofit, jotka vaikuttavat koko markkinoihin. Systemaattista riskiä ei voida hajauttaa; Sitä voidaan kuitenkin suojata käyttämällä muita rahamarkkinapapereita, joita voidaan käyttää tarjoamaan tuottoa sijoittajille, vaikka markkinat eivät sujuisi niin kuin ennustettiin.

Mikä on systeeminen riski?

Järjestelmäriski on tiettyyn toimialaan kohdistuva riski, joka yleensä johtuu tapahtumasta, joka laukaisee tällaisen romahduksen. Koska systemaattinen riski vaikuttaa vain yhteen tiettyyn toimialaan, sitä voidaan monipuolistaa. Tämä tarkoittaa, että sijoittajat voivat välttyä yhdelle toimialalle ominaiselta riskiltä täyttämällä sijoitussalkunsa joukolla erilaisia ​​arvopapereita useilta toimialoilta toivoen, että yhden toimialan sijoituksista aiheutuvat tappiot voidaan voittaa muiden toimialojen sijoitusten voittoilla.

Esimerkki systeemisestä riskistä on Lehman Brothers -yrityksen romahtaminen, joka sai aikaan Yhdysvaltojen pankkijärjestelmän romahduksen, jolla oli aaltoilevia vaikutuksia koko taloudessa, mikä johti siihen, että monet sijoittajat menettivät luottamustaan.

Järjestelmällinen riski ja systemaattinen riski

Systemaattinen riski ja systeeminen riski vaikuttavat sekä teollisuuden että koko markkinoiden taloudelliseen hyvinvointiin, ja potentiaalisten sijoittajien on seurattava niitä. Näistä kahdesta riskimuodosta systeemiriski aiheuttaa vähemmän vahinkoa, koska systeemiriski voidaan välttää tai vähentää sijoittamalla hyvin hajautettuun salkkuun. Toisaalta systemaattinen riski on paljon vahingollisempaa, koska se vaikuttaa koko markkinoihin eikä sitä voida hajauttaa. Suojaus on mahdollista, mutta suojaamiseksi tarvitaan asianmukainen riskiarviointi, joka ei aina välttämättä ole taito, jolla useimmilla sijoittajilla on.

Yhteenveto

Systemaattinen riski vs. systemaattinen riski

• Järjestelmällinen ja systemaattinen riski ovat molemmat taloudellisen riskin muotoja, joita potentiaalisten ja nykyisten sijoittajien on seurattava tarkasti ja harkittava.

• Systemaattinen riski on riski, joka voi vaikuttaa koko markkinoiden toimintaan ja jota ei voida välttää esimerkiksi portfolion hajauttamisen kaltaisilla toimenpiteillä.

• Järjestelmällisellä riskillä tarkoitetaan tiettyä alaa koskevaa riskiä, ​​joka yleensä johtuu tapahtumasta, joka laukaisee tällaisen romahduksen.

• Näistä kahdesta riskimuodosta systeemiriski aiheuttaa vähemmän vahinkoa, koska systeemiriski voidaan välttää tai vähentää sijoittamalla hyvin hajautettuun salkkuun.