Ero maksuvalmiuden ja varainhoidon välillä

Likviditeetinhallinta vs. varainhoito

Ajan myötä yritysympäristö on dramaattisesti muuttunut. Sääntelyssä on havaittu nopeita muutoksia ja liiketoimintamalleissa on havaittu äkillisiä muutoksia. Lisäksi teknologisella kehityksellä on ollut tärkeä rooli nykyisen liiketoimintatilanteen uudistamisessa. Yrittäjillä ja strategisen johdon johtajilla, jotka eivät halunneet sopeutua uuteen teknologiaympäristöön, ei ole muuta vaihtoehtoa kuin hyväksyä tämä haastava ympäristö kilpaillakseen ja tuodakseen innovaatioita markkinoille. Vallitsevan skenaarion vaikutus on tehnyt liiketoiminnasta monimutkaisemman. Tästä syystä kassahallinnan ja likviditeetin hallinnan kysyntä on lisääntynyt, jotta yritykset voivat menestyä markkinoilla.

Rahoituslaitokset käyttävät termiä "varainhoito" ja "likviditeetinhallinta" keskenään, mutta ne eivät kuitenkaan ole samoja. Koska olet toimeenpaneva tai yrittäjä jatkuvasti kasvavilla rahoitusmarkkinoilla, sinun pitäisi voida tietää, mitä tarkoitetaan rahoituksen hallinnalla ja likviditeetin hallinnalla ja mikä ero on näiden kahden termin välillä?

Treasury Management on valuutta-, rahasto-, käteis-, pankki- ja rahoitusriskien hallinta ja hallintaprosessi, jolla parannetaan yritysten likviditeettiasemaa ja tehdään kannattavia taloudellisia sijoituksia tulevaisuudessa. Suojaussopimuksen tekeminen taloudellisen riskin hallitsemiseksi on myös osa varainhoidon hallintaa. Monilla organisaatioilla on erillinen kassaosasto, joka arvioi taloudellista riskiä, ​​seuraa rahastoja ja sijoituspolitiikkaa sekä hallitsee valuuttariskiä. Likviditeetinhallinta puolestaan ​​on yksi vakiintuneen varainhoidon avaintekijöitä. Se on prosessi, jolla varmistetaan, että sinulla on kohtuullinen määrä käteisvaroja, jotta pystyt kattamaan yrityksesi nykyiset velat, niin odotetut kuin odottamattomatkin. Se ottaa huomioon likviditeettitarpeesi ja varmistaa, että käteistä on helposti saatavilla oikeaan aikaan.
Treasury-hallinta koostuu välittömän rahoituksen tarjoamisesta yrityksille, yleisen valuuttariskin minimoinnista ja liiketoiminnan likviditeetin ylläpitämisestä. Likviditeetinhallintaan kuuluu kassavarojen ymmärtäminen, sopivien sijoitusohjeiden laatiminen, oikeiden sijoitusmahdollisuuksien valitseminen ja kassavarojen tehokkuuden ja avoimuuden lisääminen.

Likviditeetin hallinta käsittelee paljon menettelyjä ja prosesseja, kuten saamisten keräämistä, maksujen suorittamista, todellisen käteisvarojen hallintaa. Tämän hoitavat yleensä pankit, koska ne etsivät uusia ja innovatiivisia tapoja täyttää asiakkaidensa vaatimukset. Rahoituksenhallinta korreloi likviditeetinhallinnan kanssa, mutta näiden kahden välillä on yksi tärkein ero. Rahoitushallinto sisältää valuuttariskien hallinnan. Koska olet finanssialan henkilö, sinun on oltava tietoinen siitä, että valuuttamarkkinat ovat erittäin epävakaat ja markkinoiden korot muuttuvat jatkuvasti. Treasury-hallintoon liittyy suuri määrä riskejä. Esimerkiksi yritys voi kärsiä miljoonia tappioita, jos rahastonhoitaja viivyttää päätöksensä jopa muutamalla sekunnilla.

Rahoitushallinnasta ei kuitenkaan voida puhua eikä keskustella likviditeetin hallinnasta, koska ulkomaan valuuttaan sisältyy käteistä, jota hallinnoi likviditeetin hallinta. Rahat vastaanotetaan maksuina ja valuuttakurssien hallinta sisältyy rahoitustoimintoihin.

Treasury management käsittelee pääasiassa valuutta- ja valuuttariskiä, ​​kun taas likviditeetin hallintaan sisältyy yrityksen likviditeettihallinnan hallinta. Yksi haastavimmista likviditeetinhallinnan osista on saada selkeä näkyvyys käteistä, joita tarvitaan nykyään ja joita tarvitaan lyhyellä, keskipitkällä ja pitkällä aikavälillä, jotta voidaan tehdä kohtuullisia päätöksiä.